- No aceptes ninguna solicitud para obtener un informe del historial de un barco o vehículo ("Vehicle Report") a cambio de una tarifa a través de un sitio web indicado por el comprador. Los compradores serios obtienen ese informe por su cuenta; los estafadores solo quieren quedarse con los datos de tu tarjeta de crédito y cobrar la tarifa.
- Asegúrate de que el vendedor realmente existe. Pide sus datos de contacto (dirección, teléfono) y llámale a distintas horas del día, entérate de quién es y de qué manera responde.
- No mandes nunca una copia de tu DNI a alguien que sólo conoces por teléfono o correo electrónico.
- Pide al vendedor los números de identificación del casco y del motor y solicita al fabricante que los verifique.
- El requerimiento de pago anticipado normalmente es indicio de un intento de fraude.
- El fraude también es posible con transferencias monetarias (por ejemplo, Western Union, MoneyGram, Escrow) y bancarias. Siempre existe la posibilidad de que alguien retire tu dinero con documentos falsificados. En ese caso no se te devolverá el dinero perdido.
- Si tienes dudas, deposita el monto de dinero en una cuenta de consignación judicial (que tú elijas). Así, el vendedor solo recibirá el pago si el barco efectivamente ha llegado en buen estado a tus manos. Esta es la única forma de asegurar que el verdadero vendedor reciba tu dinero y que tú recibas el barco de tus sueños.
- Si la oferta parece «demasiado buena para ser verdad», probablemente lo es.
- Ten cuidado al hacer negocios con vendedores de otros países.
Compra y venta seguras
¡Protégete y protege tu dinero! Cuando compres o vendas un barco, ten en cuenta las siguientes reglas.
¿Cómo puedo reconocer a un vendedor fraudulento?
- ¿Alguien está tratando de venderte un barco y pretende que pagues por adelantado sin que hayas visto el barco?
- ¿Se te ha sugerido que del transporte se encargue una empresa de transportes y que asumas el coste del transporte?
- ¿No es posible hablar con el vendedor directamente o por teléfono?
Ejemplo
Se publica un anuncio en el que el estafador se hace pasar por vendedor. A menudo, el objeto anunciado se ofrece a un precio extremadamente atractivo. Los clientes interesados que intentan contactar telefónicamente con el vendedor a través del anuncio se encuentran con que no está disponible en el número indicado o que dicho número directamente no existe.
Al comprador sólo le queda el contacto por correo electrónico con el supuesto vendedor. Y cuando le preguntas por la imposibilidad de contactar con éste por teléfono, recibirás respuestas como: soy sordo, estaba enfermo, estaba ausente, estoy en un viaje de negocios y, por el momento, sólo puedo responder por e-mail.
Una vez que el supuesto vendedor obtiene el dinero, responderá a las preguntas de los compradores con una serie de excusas de por qué aún no se ha entregado el barco. En algunos casos, el comprador tiene que realizar un pago adicional para el transporte. Y desde el momento en el cual recibe el último giro de dinero, el supuesto vendedor desaparecerá sin dejar rastro.
¿Cómo puedo reconocer a un comprador fraudulento?
- ¿Exige el posible cliente que obtengas por adelantado un "Informe sobre el historial del vehículo/barco" a través de un sitio web desconocido especificado por él?
- ¿Alguien se contacta contigo solamente por correo electrónico y quiere comprar el barco directamente, sin verlo o sin inspeccionarlo?
- ¿Te hacen ofertas superiores al precio de venta anunciado?
- ¿Se te ha sugerido que posiblemente se realice el transporte a través de una empresa de transportes y que debes asumir los costos del transporte?
- ¿No es posible hablar directamente o por teléfono con el comprador?
-
¿El comprador potencial se encuentra en el extranjero?
- ¿Tuviste tu primer contacto a través de un SMS?
Casos de estafa (ejemplos)
Estafa del informe falso de vehículo
En una estafa de informe del historial del vehículo, un supuesto comprador responde a tu anuncio del barco, muestra un gran interés y afirma que quiere comprar el barco sin falta, pero sólo si primero obtienes un "informe del vehículo" (informe del historial del barco) a través de un sitio web específico. El enlace lleva a un dominio/sitio web desconocido, aunque de aspecto profesional. Allí te piden que pagues el informe directamente con tarjeta de crédito; el estafador promete reembolsártelo más tarde o afirma que el informe es necesario para su seguro o financiación.
Una vez pagado por el "informe" (normalmente entre 60 y 100 euros), se rompe el contacto: el supuesto comprador ya no responde y el "informe" carece de valor o ni siquiera se entrega. Además de la pérdida inmediata de dinero, corres el riesgo de que se haga un uso indebido de tu tarjeta o de tus datos personales. En resumen: el trato real nunca tiene lugar; la estafa solo sirve para extraer comisiones e información sensible de los vendedores.
Empresas ficticias
¿Una empresa de transporte se encargará del envío y el dinero estará en manos de un fideicomiso? ¿Una empresa de verdad, con dirección y página web propia? Eso da confianza, ¿no?
¡Cuidado!, porque muy probablemente toda la compañía exista solamente de manera virtual. Muchos sitios web de aspecto profesional se construyen y borran rápidamente.
Phishing-Mails
Recibirás un correo electrónico con un remitente falso de Boat24. En la mayoría de los casos, se te pedirá que envíes tus datos de usuario.
Esto significa que los estafadores están trabajando. Si revelas tu información de acceso a terceras personas, los estafadores tendrán acceso a tu cuenta y, por lo tanto, podrán cometer fraudes en tu nombre.
Boat24 NUNCA te pedirá que facilites tus datos de acceso. En caso de duda, contacta con nuestro equipo de soporte en [email protected]
Fraude de cheque / Fraude en el pago diferencial
Anuncias un barco a la venta y recibes la oferta de un comprador extranjero que quiere comprar el barco sin haberlo visto antes.
recibirás un cheque que está muy por encima del precio de compra acordado. El comprador se disculpa porque ha emitido accidentalmente un cheque demasiado alto y te solicita que envíes la cantidad que sobra a través de Western Union.
Si cobras el cheque en el banco, el monto te será acreditado en un primer momento. No obstante, después de la revisión por parte del banco (que puede llevar algún tiempo), la transacción se cancelará, ya que el cheque no está cubierto. Mientras tanto, ya reembolsaste o giraste el monto sobrante a través de Western Union o instituciones similares.
Una vez que el dinero se ha pagado al receptor, se pierde definitivamente.
Fraude de divisas
El “Rip Deal” es una operación de cambio de divisa fraudulenta. El estafador utiliza diferentes trucos. Pero todos tienen el mismo objetivo, el de engañar a sus víctimas para apropiarse de su dinero.
El “Rip Deal” puede funcionar de la siguiente manera
Los estafadores suelen fijarse en sus víctimas a través de anuncios (por ejemplo, anuncios de barcos). La mayoría de las veces, un estafador de cambio de dinero contacta a una víctima potencial.
Después de contactar con la víctima, se acuerda una reunión que, por lo general, tiene lugar en el extranjero. En esa reunión, el estafador desvía la conversación del tema principal y empieza a hablar sobre cambio de divisas o transacciones en efectivo.
A la víctima se le ofrecerá un cambio ventajoso de euros a dólares o viceversa. A veces, el estafador dice a sus víctimas que se trata de lavado de dinero y que por esa razón debe hacerse todo en secreto.
En la entrega o cambio de dinero, el estafador pondrá su imaginación a volar y se atreverá a todo:
- Dinero falso o copias en vez de dinero verdadero
- entrega o cambio de un maletín vacío
- paquetes preparados de dinero, de los cuales solo el billete de arriba es real
- billetes manchados que supuestamente pueden limpiarse con productos químicos
Distintivos
El “Rip Deal” o fraude de divisas lo puedes reconocer en la mayoría de los casos, porque
- el supuesto interesado te solicita que tú, como vendedor, pagues en efectivo los gastos de gestión y las comisiones.
- que toda la transacción se realice en efectivo.
- que obtendrás ganancias altamente desproporcionadas.
- que el encuentro para la entrega tendrá lugar en el extranjero (el norte de Italia, Francia, España, Turquía o los estados del Benelux).
- Punto de encuentro
- el supuesto interesado quiere reunirse en un lugar público.
- el punto de encuentro y la hora acordada se cambian a última hora.
- el supuesto interesado acepta el precio del objeto sin verlo o sin comprobar su estado.
- además de la transacción principal (por ejemplo, la compra de un barco), también quiere realizar otras operaciones (como el cambio de divisas).