- Certifique-se de que o vendedor realmente existe. Obtenha o seu nome, morada e número de telefone. Telefone em diferentes alturas do dia para saber quem responde e de que forma responde.
- Nunca deve enviar uma cópia do seu bilhete de identidade para alguém que apenas conhece através do e-mail ou por telefone.
- Solicite ao vendedor um comprovativo dos números do casco e do motor e verifique-os junto do(s) seu(s) fabricante(s).
- Um pedido de pré-pagamento representa na maior parte das vezes uma tentativa de burla.
- Isto aplica-se a transferências em dinheiro (por exemplo, através da Western Union, MoneyGram, Escrow), bem como a transferências bancárias. Infelizmente, há sempre a possibilidade do seu dinheiro ser levantado através de documentos falsificados - e neste caso o valor não é reembolsado!
- Se estiver com dúvidas, deposite o dinheiro numa conta bancária para atividades profissionais de notariado (atenção: será com um notário à sua escolha.) Apenas através deste canal e se o seu barco tiver chegado em boas condições, o vendedor receberá o seu dinheiro e poderá receber o barco dos seus sonhos.
- O anúncio é "demasiadamente bom para ser verdade"? Provavelmente, mas nem sempre, é mesmo.
- Tenha cuidado com negócios que ultrapassam as fronteiras do país.
Comprar e vender de forma segura
Proteja o seu dinheiro! Na compra ou venda de barcos preste incondicionalmente atenção às seguintes regras.
Como posso reconhecer um vendedor fraudulento?
- Alguém está a tentar vender-lhe um barco mediante um sistema de pré-pagamento sem que tenha visto o barco antes da compra?
-
Foi feita alguma sugestão no sentido de utilizar uma empresa de transportes para tratar do transporte e pagar o custo do transporte?
- Não é possível falar diretamente com o vendedor ou por telefone?
Exemplo
É colocado um anúncio no qual o infractor finge ser o vendedor. Muitas vezes o objecto anunciado é oferecido a um preço extremamente atrativo e que não corresponde à realidade do mercado. Os clientes interessados que tentam contactar o vendedor por telefone através do anúncio rapidamente percebem que o vendedor não pode ser contactado através do número de telefone fornecido ou que o número de telefone fornecido no anúncio não existe de todo.
A única opção do potencial comprador é contactar o vendedor por e-mail. Em caso de indisponibilidade por telefone, recebe a informação - por exemplo: sou surdo, tive um acidente, estou doente ou estou numa viagem de negócios, sendo a única alternativo enviar um e-mail.
A partir do momento em que o vendedor tem o dinheiro nas mãos, as insistências do comprador resultam muitas vezes numa série de desculpas para o atraso na entrega do barco. Em alguns casos é mesmo pedido ao comprador um novo pagamento pelo transporte. Depois de receberem o pagamento habitualmente o que acontece é que o vendedor desaparece sem deixar rasto.
Como posso reconhecer um comprador fraudulento?
- Alguém o contactou por e-mail e pretende comprar o barco diretamente sem inspeção?
- Alguém lhe ofereceu um valor superior ao preço de venda que anunciou inicialmente?
-
Foi feita alguma sugestão no sentido de utilizar uma empresa de transportes para tratar do transporte e pagar o custo do transporte?
- Não é possível falar diretamente com o comprador ou por telefone?
- O potencial comprador encontra-se no estrangeiro?
- O primeiro contacto foi estabelecido por mensagem?
Fraude (exemplos)
Empresas fictícias
Deve assegurar o transporte a uma empresa de transporte. Uma empresa fidedígna com um endereço e a sua própria página na internet? Depois está do lado seguro.
Tenha cuidado, porque a empresa provavelmente só existe virtualmente. Os websites têm um aspecto profissional mas são construídos rapidamente - e eliminados logo após o seu clique.
E-mails de phishing
Vai receber um e-mail com o remetente falso Boat24. Na maioria dos casos, ser-lhe-á solicitado o envio dos seus dados de utilizador.
É assim que os infractores trabalham. Quando revela os seus dados de acesso, permite a terceiros terem acesso à sua conta, podendo estes iniciar tentativas de fraude através do seu acesso.
Boat24 NUNCA irá pedir-lhe para especificar as suas credenciais. Em caso de dúvida entre em contacto com a equipa de apoio [email protected]
Fraude com cheques/fraude no pagamento do diferencial
Normalmente oferecem um barco para venda. No anúncio, um potencial comprador envia uma mensagem do estrangeiro. Este comprador pretende adquirir o barco, mesmo sem ter feito uma visita antes.
Posteriormente recebe um cheque com um valor consideravelmente superior ao preço de compra. O comprador pede desculpa por ter inserido acidentalmente um valor demasiado alto e pede-lhe simplesmente que envie o montante extra pela Western Union.
Quando levantar o cheque no banco, o montante é primeiro creditado provisoriamente. Depois do banco ter verificado o montante, o que pode demorar algum tempo, o cheque é novamente cancelado, uma vez que não está coberto. Entretanto, já realizou o reembolso do diferencial ou deverá realizar esta transação através da Western Union ou instituições semelhantes.
Depois do seu dinheiro ter sido enviado ao beneficiário, dificilmente o banco consegue reverter a situação.
Negócio fantasma/Fraude cambial
O negócio fantasma é uma transação de swap de divisas fraudulenta. O infrator utiliza formas diferentes de agir, ainda que sempre com o mesmo objetivo, isto é, de enganar as suas vítimas com o seu dinheiro.
Assim ocorre um negócio fantasma
Os infratores geralmente tomam conhecimento das suas vítimas através da publicação de anúncios (por exemplo, anúncios de barcos). Normalmente é estabelecido um primeiro contacto com a potencial vítima.
Após este primeiro contacto, é promovido um encontro - geralmente no estrangeiro. Neste encontro, o infrtor desvia a conversa do assunto e fala sobre conversão de dinheiro ou transação em dinheiro.
É feita uma proposta de conversão de dólares americanos para euros ou vice-versa à vítima. Pode o infrator indiciar que se trata de dinheiro obtido de forma ilegítima ou ilegal, motivo pelo qual a conversão de dinheiro deve de ser feita em segredo.
Na entrega do dinheiro, não há limites à imaginação do infrator da conversão de dinheiro:
- Notas falsificadas em vez de dinheiro real
- Troca de caixas de dinheiro vazias
- Maços de notas preparados, sendo apenas a nota de cima genuína
- Notas tingidas que supostamente podem ser limpas de novo através de produtos químicos
Características distintivas
Na maioria dos casos, é possível reconhecer um esquema fraudulento de conversão de moeda através de:
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O suposto potencial comprador exige que pague, enquantoo vendedor, as taxas de conversão e a comissão em dinheiro.
- Toda a transação deve ser efetuada em dinheiro.
- Promessas de valores excessivamente elevados e desproporcionais.
- O ponto de encontro para a entrega deve ocorrer no estrangeiro é (por exemplo no norte da Itália, França, Espanha, Turquia e países do Benelux).
- Local de encontro
- a parte alegadamente interessada quer encontrar-se consigo num local público.
- O local de encontro e a hora acordada são alterados com pouca antecedência.
- A parte supostamente interessada aceita o preço do seu anúncio sem previamente verificar e/ou visualizar.
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Além de o negócio real (venda no mercado interno, por exemplo), outras operações (incluindo as empresas estrangeiras de câmbioe) deve ser tratada.