- Não aceite qualquer pedido de obtenção de um relatório do historial do barco ou do veículo ("Vehicle Report") mediante o pagamento de uma taxa através de um website indicado pelo comprador. Os interessados sérios obtêm esse relatório por conta própria – os burlões apenas pretendem recolher os dados do seu cartão de crédito e cobrar a taxa.
- Certifique-se de que o vendedor realmente existe. Obtenha o seu nome, morada e número de telefone. Telefone em diferentes alturas do dia para saber quem responde e de que forma responde.
- Nunca deve enviar uma cópia do seu bilhete de identidade para alguém que apenas conhece através do e-mail ou por telefone.
- Solicite ao vendedor um comprovativo dos números do casco e do motor e verifique-os junto do(s) fabricante(s).
- Um pedido de pré-pagamento representa na maior parte das vezes uma tentativa de burla.
- Isto aplica-se tanto a transferências em dinheiro (por exemplo, através da Western Union, MoneyGram, Escrow) como a transferências bancárias. Infelizmente, existe sempre a possibilidade de o seu dinheiro ser levantado com documentos falsificados – e o seu prejuízo não ser reembolsado!
- Se tiver dúvidas, deposite o dinheiro numa conta de depósito notarial (atenção: com um notário à sua escolha). Apenas desta forma, e se o seu barco tiver chegado em bom estado, o dinheiro será entregue ao vendedor e o barco dos seus sonhos será seu.
- O anúncio é "bom demais para ser verdade"? Então provavelmente é mesmo.
- Tenha cuidado com negócios que ultrapassam as fronteiras do país.
Compra e venda seguras
Proteja-se e proteja o seu dinheiro! Na compra ou venda de barcos, preste atenção às seguintes regras.
Como reconhecer um vendedor fraudulento?
- Alguém está a tentar vender-lhe um barco mediante um sistema de pré-pagamento sem que tenha visto o barco antes da compra?
- Foi feita alguma sugestão no sentido de utilizar uma empresa de transportes para tratar do transporte e assumir os custos do transporte?
- Não é possível falar diretamente com o vendedor ou por telefone?
Exemplo
É colocado um anúncio no qual o infrator finge ser o vendedor. Muitas vezes o objeto anunciado é oferecido a um preço extremamente atrativo que não corresponde à realidade do mercado. Os clientes interessados que tentam contactar o vendedor por telefone através do anúncio rapidamente percebem que o vendedor não pode ser contactado através do número de telefone fornecido ou que o número de telefone fornecido no anúncio não existe de todo.
A única opção do potencial comprador é contactar o vendedor por e-mail. Se questionar o vendedor sobre a sua indisponibilidade telefónica, recebe geralmente uma justificação — por exemplo: sou surdo, tive um acidente, estou doente ou estou numa viagem de negócios e, por isso, apenas contactável por e-mail.
A partir do momento em que o vendedor tem o dinheiro nas mãos, as insistências do comprador resultam, muitas vezes, numa série de desculpas para o atraso na entrega do barco. Em alguns casos, é mesmo pedido ao comprador um novo pagamento pelo transporte. Depois de receber o pagamento, o que habitualmente acontece é que o vendedor desaparece sem deixar rasto.
Como reconhecer um comprador fraudulento?
- O potencial comprador exige que obtenha antecipadamente um "Vehicle-/Boat-History Report" pago através de um website desconhecido por ele indicado?
- Alguém o contactou por e-mail e pretende comprar o barco diretamente, sem inspeção?
- Alguém lhe ofereceu um valor superior ao preço de venda que anunciou inicialmente?
- Foi feita alguma sugestão no sentido de utilizar uma empresa de transportes para tratar do transporte e assumir os custos do transporte?
- Não é possível falar diretamente com o comprador ou por telefone?
- O potencial comprador encontra-se no estrangeiro?
- O primeiro contacto foi estabelecido por mensagem?
Casos de fraude (exemplos)
Fraude com relatórios de veículos falsos
Numa burla de relatório do historial do veículo, um suposto comprador responde ao seu anúncio de barco, mostra imediatamente grande interesse e diz que está disposto a comprar o barco, mas só se obtiver primeiro um "relatório do veículo" (relatório do historial do barco) num site específico. A ligação conduz a um domínio/site desconhecido, muitas vezes de aspeto profissional. Aí, é-lhe pedido que pague o relatório diretamente com cartão de crédito; o fraudador promete reembolsá-lo mais tarde ou alega que o relatório é necessário para o seu seguro ou financiamento.
Assim que paga (geralmente 60–100 €), o contacto é interrompido: o alegado comprador deixa de responder e o "relatório" não tem qualquer valor ou nem sequer é entregue. Para além da perda imediata de dinheiro, corre o risco de os dados do seu cartão ou os seus dados pessoais serem utilizados indevidamente. Resumindo: o negócio real nunca se realiza – a burla serve apenas para extorquir taxas e informações sensíveis aos vendedores.
Empresas fictícias
Uma empresa de transportes deve tratar do transporte e gerir o dinheiro em fideicomisso. Uma empresa a sério, com morada e página própria na internet? Assim estamos do lado seguro.
Tenha cuidado, porque a empresa provavelmente só existe de forma virtual. Websites com aparência profissional são criadas rapidamente – e eliminadas com um simples clique.
E-mails de phishing
Vai receber um e-mail com o remetente falsificado Boat24. Na maioria dos casos, ser-lhe-á solicitado o envio dos seus dados de utilizador.
Aqui estão burlões em ação. Ao divulgar os seus dados de acesso, terceiros obtêm acesso à sua conta e poderão iniciar tentativas de burla através do seu acesso.
Boat24 NUNCA lhe irá pedir para indicar os seus dados de acesso. Em caso de dúvida, contacte a nossa equipa de suporte: [email protected]
Fraude com cheques/fraude no pagamento do diferencial
Está a oferecer um barco para venda. Um comprador do estrangeiro responde ao anúncio. O comprador pretende adquirir o barco, mesmo sem o ter visto antes.
Posteriormente recebe um cheque com um valor consideravelmente superior ao preço de compra. O comprador pede desculpa por ter inserido acidentalmente um valor demasiado alto e pede-lhe simplesmente que envie o montante extra pela Western Union.
Quando depositar o cheque no banco, o montante é primeiro creditado provisoriamente. Após a verificação pelo banco, que pode demorar algum tempo, o cheque é cancelado por falta de cobertura. Entretanto, já terá devolvido o montante em excesso ou ser-lhe-á pedido que realize esta transação através da Western Union ou de instituições semelhantes.
Assim que o seu dinheiro for enviado ao beneficiário, estará irrevogavelmente perdido.
Rip Deal / Fraude cambial
O Rip Deal é uma transação fraudulenta de câmbio de divisas. O burlão recorre sempre a diferentes truques, mas todos com o mesmo objetivo: burlar as suas vítimas e ficar com o seu dinheiro.
Como pode decorrer um negócio fantasma
Os burlões geralmente tomam conhecimento das suas vítimas através de anúncios (por exemplo, anúncios de barcos). Normalmente, um burlão deste tipo contacta uma potencial vítima.
Após este primeiro contacto, é promovido um encontro – geralmente no estrangeiro. Neste encontro, o burlão desvia a conversa do assunto e fala sobre câmbio de dinheiro ou transações em dinheiro.
É feita uma proposta de conversão de dólares americanos para euros ou vice-versa à vítima. Por vezes, o burlão faz a vítima acreditar que se trata de dinheiro negro ou branqueado, motivo pelo qual a troca de dinheiro deve ser feita em segredo.
Na entrega do dinheiro, a imaginação do burlão não tem praticamente limites:
- Dinheiro falso ou notas fac-símile em vez de dinheiro real
- trocar caixas de dinheiro vazias
- Maços de notas preparados, sendo apenas a nota de cima genuína
- Notas tingidas que supostamente podem ser limpas de novo através de produtos químicos
Características distintivas
Na maioria dos casos, é possível reconhecer a fraude de câmbio pelo facto de
- o suposto interessado exige que, enquanto vendedor, pague as taxas de intermediação e as comissões em dinheiro.
- Toda a transação deve ser efetuada em dinheiro.
- Lhe sejam prometidos lucros desproporcionalmente elevados.
- o ponto de encontro para a entrega deve ser no estrangeiro (norte de Itália, França, Espanha, Turquia ou países do Benelux).
- Local de encontro
- o suposto interessado quer encontrar-se consigo num local público.
- O local de encontro e a hora acordada são alterados com pouca antecedência.
- a parte supostamente interessada aceita o preço do objeto no seu anúncio sem verificação e/ou visita prévia.
- além do negócio principal (por exemplo, compra de barco), outras operações (incluindo operações de câmbio) devem ser processadas.